近年來(lái)，社會(huì)經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展，信息技術(shù)不斷變革，違法犯罪手段日益更新變化。在此過(guò)程中，涉眾型經(jīng)濟(jì)案件呈高發(fā)頻發(fā)態(tài)勢(shì)，大案要案屢屢發(fā)生，對(duì)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全、國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)政治穩(wěn)定造成了嚴(yán)重危害，如何預(yù)防和打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪迫在眉睫，筆者就涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的一些特點(diǎn)結(jié)合被害人心理分析，淺談犯罪特性和防范對(duì)策。

一、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的特性

近年來(lái)，峨眉山市涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪呈高發(fā)勢(shì)頭，該類犯罪涉及人數(shù)多、地域廣，涉案金額大，嚴(yán)重?fù)p害人民群眾利益，嚴(yán)重影響經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)安全穩(wěn)定。2022年，我局破獲涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪3起，涉及群眾310人，涉案資金4000余萬(wàn)元；2023年，我局破獲涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪5起，涉及群眾550人，涉案資金6000余萬(wàn)元；2024年上半年，我局破獲涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪5起，涉案資金超過(guò)1億元。

（一）受害者分布的廣泛性。涉眾型經(jīng)濟(jì)案件的廣泛性集中體現(xiàn)在其受眾的廣泛性及時(shí)空分布的廣泛性。在受眾方面，通過(guò)對(duì)近年來(lái)接報(bào)、偵辦的涉眾型經(jīng)濟(jì)案件的受害人情況進(jìn)行分析，被騙人群分布廣泛，幾乎遍布社會(huì)各個(gè)階層，既涉及下崗職工、退休老人、農(nóng)民等弱勢(shì)群體，又有學(xué)歷較高、收入穩(wěn)定的政府和企事業(yè)單位職工，還有經(jīng)營(yíng)實(shí)體的工商企業(yè)主。涉及人數(shù)少則幾十人、多則數(shù)百人。與此同時(shí)，涉眾型經(jīng)濟(jì)案件涉及的地域范圍廣，時(shí)間跨度大，其形成并非一朝一夕，往往具有較為深厚的“群眾”基礎(chǔ)，例如以公司為名的非法吸收公眾存款案件，該類案件常常以投資項(xiàng)目為名，打著長(zhǎng)期性的投資名目，拆東墻補(bǔ)西墻，向被害人吸收錢款。

（二）涉及金額的巨大性。絕大多數(shù)經(jīng)濟(jì)犯罪都表現(xiàn)為數(shù)額犯，即以數(shù)額較大為犯罪成立條件之一。與一般經(jīng)濟(jì)犯罪相比,涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪由于針對(duì)的是為數(shù)眾多的被害人,這就決定了該類犯罪涉案數(shù)額往往特別巨大。

（三）犯罪手法的多樣性。隨著信息科技的不斷發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)的便利與普及，利用網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪態(tài)勢(shì)日益嚴(yán)峻，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪在傳播速度上更為迅速、發(fā)展會(huì)員更為無(wú)限、犯罪地點(diǎn)不受地域限制。以傳銷案為例，傳統(tǒng)的現(xiàn)實(shí)存在的產(chǎn)品傳銷和通過(guò)人傳人的方式逐漸被網(wǎng)絡(luò)傳銷和電子商務(wù)等新興手段代替，傳統(tǒng)的商品變成形式各異的虛無(wú)、概念化的變相產(chǎn)品，如各種各樣的網(wǎng)絡(luò)貨幣，“網(wǎng)站會(huì)員”“網(wǎng)上購(gòu)物積分”等網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品。

（四）犯罪形態(tài)的隱蔽性。通過(guò)對(duì)涉眾型案件的分析發(fā)現(xiàn)，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件大多以投資入股或借款形式，變相吸收公眾存款或者直接詐騙。犯罪分子通常以項(xiàng)目投資亟需資金為名進(jìn)行集資，一般具有完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記、項(xiàng)目審批手續(xù)，正常從事經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)。通過(guò)不惜巨資租賃高檔辦公場(chǎng)所，重金開(kāi)展項(xiàng)目宣傳，并邀請(qǐng)地方黨政領(lǐng)導(dǎo)、社會(huì)名流剪彩視察來(lái)打造實(shí)力雄厚的假象，以騙取社會(huì)公眾信任獲取資金。而對(duì)于已經(jīng)“上鉤”的投資人，犯罪分子在初期往往按時(shí)兌現(xiàn)高額利息以及介紹費(fèi)，誘使深陷其中，作為“活廣告”吸引更多人加入。由于此類案件在運(yùn)作初期有合法“外衣”掩蓋，犯罪分子采取以新款還舊賬的手段，維持資金運(yùn)作直至資金鏈斷裂，潛伏期長(zhǎng)，隱蔽性極強(qiáng)。

（五）犯罪后果的嚴(yán)重性。一是涉案數(shù)額的巨大性導(dǎo)致?lián)p失巨大，難以挽回。很多贓款被犯罪嫌疑人用于非理性投資或者揮霍，群眾經(jīng)濟(jì)損失慘重。二是嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。由于涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件涉及面廣，特別是廣大城市低收入居民和農(nóng)民、下崗職工參與其中，這些群眾極易采取非理性的方式表達(dá)訴求，導(dǎo)致群體事件的爆發(fā)，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。三是嚴(yán)重破壞經(jīng)濟(jì)秩序。這類犯罪除了造成直接損失外，還導(dǎo)致地方可用于投資和消費(fèi)的資金大幅減少，影響經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

二、受害者心理分析

在眾多涉眾型案件的辦理過(guò)程中，對(duì)受害人進(jìn)行梳理分析，受害人多數(shù)具有類似的心理活動(dòng)，具體表現(xiàn)為：

（一）“以訛傳訛”的從眾心理。以組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷罪為例，組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷者，都是貪圖巨額回報(bào)，希望通過(guò)參加傳銷不斷發(fā)展下線而獲取提成，在貪婪心理的趨動(dòng)下，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，形成“人多就能賺錢，人多肯定不會(huì)出事”的荒謬觀點(diǎn)。

（二）“孤注一擲”的賭徒心理。在涉眾型經(jīng)濟(jì)案件中，犯罪嫌疑人往往鼓吹與許諾被害者高額回報(bào)，其目的就是為了騙取被害者的錢財(cái)。而被害者在誘惑下，認(rèn)為投資的錢越多，能獲取的利潤(rùn)便越多，在此種心理下，所經(jīng)受的財(cái)產(chǎn)損益往往是畢生積蓄。

（三）“新鮮手法”的獵奇心理。在涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪中，犯罪嫌疑人會(huì)使用新的經(jīng)濟(jì)概念和經(jīng)濟(jì)模式的專業(yè)性，偷換概念，編造一些貌似合法的專業(yè)經(jīng)濟(jì)術(shù)語(yǔ)推行新的犯罪模式。如以專賣、代理為名進(jìn)行的傳銷，以及利用互聯(lián)網(wǎng)為中介進(jìn)行的“網(wǎng)絡(luò)傳銷”等。而很多被害者認(rèn)為在新的投資模式中，自己可以成為“第一個(gè)吃螃蟹的人”，所獲取的利潤(rùn)較高，因而上當(dāng)受騙。

（四）“權(quán)威保障”的保守心理。以公司經(jīng)營(yíng)為掩護(hù)，以高利率為誘餌，通過(guò)合法經(jīng)營(yíng)方式，掩蓋非法經(jīng)營(yíng)目的。甚至有些犯罪嫌疑人通過(guò)在知名電視節(jié)目中發(fā)布廣告，打著國(guó)企投資的名義，或是鼓吹投資通過(guò)第三方平臺(tái)有交易擔(dān)保的形式，使被害人形成投資可靠的心理，進(jìn)而騙取錢財(cái)。

（五）“目的明顯”的逐利心理。在涉眾型經(jīng)濟(jì)案件中，被害人大多貪圖高息、高收入和缺乏投資意識(shí)手中有閑錢，有較強(qiáng)的投資意愿，且在熟人社會(huì)中約定了高額利息，初期均能及時(shí)得到收益，致使不明真相的群眾不計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，紛紛加入其中，一旦有人參與，就相互模仿，相互傳染。

（六）“窮弱有理”的依賴心理。在涉眾型經(jīng)濟(jì)案件中，下崗人員、無(wú)業(yè)者、低收入群體和離退休老人等弱勢(shì)群體屢次成為受害者，這些群體由于法律素養(yǎng)不高、投資經(jīng)驗(yàn)不足、防護(hù)意識(shí)不強(qiáng)，極易被犯罪嫌疑人的不實(shí)宣傳所蒙蔽，該類人員往往會(huì)有要政府出面負(fù)責(zé)的依賴心理，極易導(dǎo)致集體上訪、越級(jí)上訪、在網(wǎng)絡(luò)上宣泄不滿情緒等行為，社會(huì)負(fù)面影響巨大。

三、對(duì)防范涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的對(duì)策建議

在黨委、政府的領(lǐng)導(dǎo)下，健全高效、靈敏的預(yù)警機(jī)制，從涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的成因入手，加強(qiáng)情報(bào)信息收集研判和預(yù)警控制，認(rèn)真研究非法集資引發(fā)群體性事件和集訪問(wèn)題的規(guī)律性特點(diǎn)，有針對(duì)性采取防范措施，做到未雨綢繆。

（一）建立政府聯(lián)動(dòng)機(jī)制。建立政府主導(dǎo)、公安參與、各司其職、協(xié)作互通的處置工作機(jī)制，細(xì)化落實(shí)金融辦、銀保監(jiān)、稅務(wù)等部門管控責(zé)任，完善各部門聯(lián)動(dòng)處置措施。積極會(huì)同金融辦、人民銀行、市場(chǎng)監(jiān)管、銀保監(jiān)、民政等部門建立信息互通、合成研判機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛藏的風(fēng)險(xiǎn)隱患，及早落實(shí)管控措施。健全信息交流、預(yù)警防范、執(zhí)法聯(lián)動(dòng)、案件移送機(jī)制，推進(jìn)打擊維穩(wěn)工作無(wú)縫銜接。

（二）健全評(píng)估預(yù)警機(jī)制。依托“情指行”一體化實(shí)戰(zhàn)化機(jī)制，搭建風(fēng)險(xiǎn)防控專班，聯(lián)合黨委政府牽頭相關(guān)職能部門，按照超前預(yù)防、及時(shí)處置、妥善化解的原則，開(kāi)展重大案件涉穩(wěn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，加強(qiáng)隱患動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)預(yù)警。公安機(jī)關(guān)會(huì)同職能部門進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)違法犯罪線索，資產(chǎn)轉(zhuǎn)移跡象，及時(shí)函告行業(yè)主管監(jiān)管部門、指令相關(guān)警種、派出所，開(kāi)展提前預(yù)防工作，確保把握先機(jī)。

（三）完善監(jiān)督管理機(jī)制。推動(dòng)落實(shí)金融辦、銀保監(jiān)、稅務(wù)等部門主體責(zé)任，結(jié)合本職出臺(tái)監(jiān)管措施，常態(tài)化開(kāi)展監(jiān)督管理。對(duì)于帶有“投資咨詢”“旅游開(kāi)發(fā)”“財(cái)富管理”“電子商務(wù)”等字眼的新注冊(cè)公司，切實(shí)加大源頭監(jiān)管力度。銀行部門、派出所對(duì)轄區(qū)公司開(kāi)展定期摸排，對(duì)存在大量老年投資者或群眾聚集的公司，及時(shí)發(fā)現(xiàn)違法犯罪苗頭，扎實(shí)防范處置措施。

（四）深化宣傳通報(bào)機(jī)制。建立涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的通報(bào)制度，及時(shí)召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)向社會(huì)通報(bào)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的查辦、審判等處理情況，并通過(guò)各種途徑對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)糾紛發(fā)生的手法、危害、典型案例等予以宣傳，給公眾以有效的提醒，積極引導(dǎo)群眾謹(jǐn)慎投資、理性投資，幫助群眾認(rèn)清風(fēng)險(xiǎn)，從源頭上擠壓非法集資活動(dòng)、非法吸收公眾存款活動(dòng)的空間，以增強(qiáng)群眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。同時(shí)建立、完善舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，激發(fā)群眾舉報(bào)、控告犯罪的積極性和主動(dòng)性，在社會(huì)上形成“老鼠過(guò)街,人人喊打”的局面，力爭(zhēng)將涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)消滅在初始階段。

（五）落實(shí)矛盾化解機(jī)制。在辦案過(guò)程中要最大限度地化解社會(huì)矛盾，最大限度地讓人民群眾滿意，確保不發(fā)生影響穩(wěn)定的事件。一方面要給予被害人訴求通道，力求息訴息訪。另一方面要積極追繳贓款，挽回被害人財(cái)產(chǎn)損失。贓款追繳工作應(yīng)貫穿刑事訴訟全過(guò)程，公檢法三方通力協(xié)作，全力幫助被害人挽回經(jīng)濟(jì)損失，從而維護(hù)社會(huì)的和諧穩(wěn)定。同時(shí)推動(dòng)黨委政府壓實(shí)行業(yè)主管和屬地鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）主體責(zé)任，守土有責(zé)、守土盡責(zé)，健全完善化解涉穩(wěn)群體風(fēng)險(xiǎn)隱患立體防控系統(tǒng)，認(rèn)真抓好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防化解工作。